用户名:章筱浚9334 发表时间2007-12-28 14:44:24
消费支出规划:
家庭基本情况:老韩家庭工作稳定,收益稳定,属于中产阶级偏上。男方父母生活无忧,女方父母生活品质待稍微提高。由于没有打算要子女,在未来生活中没有较大负担。
理财基准:略微提高目前生活品质,做好理财使财富稳步增值。
未来生活支出规划:
1、月家庭支出5000元,6万元/年,比原来多出部分用于养生保健。
2、王女士每月额外支出2500元,3万元/年
3、每年旅游开支:3万/年
4、车辆费用:5万/年
5、孝敬女方父母每月2000元,24000元/年,比原先多出部分可给两位老人买合适的寿险。
6、可随时备用调控费用:6000元
一年的支出总计:20万元
保障规划:
保障计划:因为双方及男方父母已经有社保,仅对意外和不确定支出保障和对女方父母增加保障。
保险:家庭可配置一些意外险种,给女方父母购置合适寿险,已在支出计划中
投资规划:
目前双方年收入为28万(1、老韩约12万+王卿13万=25万 2、70平米公寓出租年收益约3万)
之前知道年支出约为:20万,所以家庭年剩余:8万
银行存款:23万
剩余股票市值:14万
投资计划:在目前形势下,不建议抛售股票
1、易从银行支出15万元进行低位补仓操作,来下调原先所持股票成本。至此,股票市值越为30万元。后续操作看市场而动
2、银行剩余的8万元存款中留5万作为流动资金,以备不时之需。
3、剩余的3万加上年剩余的8万可以用来购置配比好稳定的优质基金。
相信在08年,老韩家庭一定会享受国家经济增长的成果!
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