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兴业银行陈慧君:指数基金在银行理财客户中越来越受欢迎

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  • 2025-03-13 15:24:03
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  • 更新:2025-03-13 15:24:03

专题:「指」树成林 春山可望 嘉实基金2025年超级指数节

  3月12日,以“‘指’树成林 春山可望”为主题的嘉实基金2025年超级指数节在北京隆重举行,在“指数投资进阶 如何构建指数投资的超级生态圈”主题圆桌会议上,兴业银行总行同业金融部总经理助理陈慧君分享了银行视角下 ETF 生态圈的变化与感受。

兴业银行陈慧君:指数基金在银行理财客户中越来越受欢迎

  陈慧君指出,自去年9・24之后,ETF和资本市场蓬勃发展,银行端也感受到了显著变化,在财富管理、资产管理领域明显呈现出指数化、被动权益化的大趋势,主要体现在三个层次。

  一是在银行销售层面,ETF等指数产品逐渐成为投资者财富管理的选择之一。2018年资管新规发布,2022 年正式执行,理财业务逐渐打破刚兑与净值化,使得银行理财客群投资预期的选择也发生了变化。我们观察到,自去年9・24之后,银行个人零售客户出现购买ETF及银转证至证券市场的行为趋势,零售销售端也开始重点布局各类指数联接产品供应。

  二是在个人投资层面,随着资管新规推进、理财规模下降至平稳,公募基金大幅增长,个人客户在公募基金、ETF及连接产品上的配置比例稳步上升,公募基金逐渐成为仅次于理财的第二大销售品类。指数对应的联接产品配置透明、费率低、风险相对分散,更易被个人投资者接受,便于一线销售,因此在银行财富销售端,与指数相关的联接产品正在作为大权益销售品类颇受欢迎。

  三是作为指数领域的托管行角色,兴业银行在公募基金托管规模方发展迅速。2024年底兴业公募托管规模超2.6万亿,在所有银行中排第三,股份制银行里排第一,体现与包括嘉实在内的优秀公募基金伙伴的良好合作。此外,我们的托管服务不仅涵盖账户开立、估值等基础功能,还从托管行角度进行赋能,从投资者需求出发,主动与合作公募基金联系定制相关ETF指数基金托管,并发动分支机构销售托管的指数和联接,未来我们还将持续创新和拓展合作场景,更好服务广大客需。